Illustrations
Cas d'accompagnement -
Notre méthode en pratique
Illustrations anonymisées présentant notre méthode, pas des promesses de résultat.
Les cas présentés sont des illustrations anonymisées. Présentés à titre pédagogique, ils ne constituent ni une promesse de résultat, ni un conseil personnalisé. Chaque situation patrimoniale est unique. Tout investissement comporte des risques, notamment de perte en capital. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
Cas 1 · Chef d'entreprise · Expatriation
Chef d'entreprise français s'expatriant à Maurice avec sa famille
Mission
Accompagnement complet d'un dirigeant dans sa transition internationale : installation, structure, rémunération, protection sociale et investissements.
Notre accompagnement
- Visa & Installation : Démarches d'obtention du visa Premium Investor ou Occupation Permit. Préparation pré-expatriation : résidence, Notaire, Avocat, Comptable, banque locale. Coordination avec les autorités mauriciennes et les prestataires.
- Structure juridique : Conseil sur la structure optimale : GBC, société mauricienne ou holding française. Articulation entre l'activité conservée en France et les entités créées à Maurice. Coordination avocats et experts-comptables des deux juridictions.
- Rémunération France-Maurice : Analyse des modèles possibles : dividendes vs salaire, répartition France/Maurice. Optimisation selon la convention fiscale franco-mauricienne et le statut de résident mauricien.
- Protection sociale : Santé internationale, prévoyance et retraite adaptés à l'expatriation. Analyse du maintien ou rupture avec la sécurité sociale française (TNS). Solutions privées adaptées à la situation familiale.
- Investissements France : Suite à la vente des biens immobiliers en France : investissements financiers, rémunération différée pour la retraite, placement de la trésorerie disponible, suivi et conseils en arbitrages.
Cas 2 · France · Cession d'entreprise
Accompagnement patrimonial à la cession d'entreprise
Mission
Diagnostic patrimonial complet, recommandation d'allocation des produits de cession, coordination interprofessionnelle et suivi de l'allocation.
Notre accompagnement
- Diagnostic patrimonial global et analyse des produits de cession disponibles
- Recommandation d'allocation adaptée au profil, aux objectifs et à l'horizon - rapport de conseil (RCI) formalisé avec déclaration d'adéquation
- Coordination avec les avocats pour la structuration juridique des véhicules d'investissement
- Mise en relation avec les courtiers pour la mise en place des contrats (neutralité garantie)
- Suivi de l'allocation dans la durée - comités réguliers, ajustements documentés
Résultat de la démarche
Stratégie patrimoniale documentée post-cession. Chaque recommandation formalisée dans un rapport écrit remis au client. La mise en place reste du ressort des prestataires choisis.
Cas 3 · Professionnel libéral · Structuration & optimisation
Médecin libéral - structurer son activité, optimiser sa rémunération et préparer sa retraite
Contexte
Médecin libéral, 44 ans, en exercice individuel. Revenus élevés entièrement soumis à l'IR en BNC, aucune structure juridique, patrimoine concentré sur la résidence principale et un livret. Objectifs : réduire la pression fiscale immédiate, se constituer une rémunération différée pour la retraite et anticiper la transmission de son patrimoine.
Notre accompagnement
- Structuration de l'activité : Analyse des options - exercice en SEL (SELARL/SELAS), holding patrimoniale, arbitrage entre IS et IR. Coordination avec l'expert-comptable et l'avocat spécialisé en droit médical pour le choix et la mise en place de la structure.
- Optimisation de la rémunération : Modélisation des flux rémunération/dividendes selon la structure retenue. Analyse de l'impact sur les charges sociales, la fiscalité et le régime de retraite obligatoire (CARMF). Coordination avec l'expert-comptable.
- Rémunération différée - retraite : Recommandation d'allocation pour la constitution d'une retraite complémentaire : optimisation des versements déductibles selon les enveloppes disponibles. Rapport de conseil (RCI) avec déclaration d'adéquation.
- Transmission du patrimoine : Diagnostic successoral, recommandations sur la structuration des actifs en vue de la transmission (démembrement, donation, clauses bénéficiaires AV). Coordination avec le notaire.
- Feuille de route priorisée sur 3 ans, suivi annuel des allocations et mise à jour selon évolutions législatives.
Résultat de la démarche
Stratégie patrimoniale et professionnelle documentée sur trois axes - fiscal, retraite, transmission. Chaque recommandation financière formalisée dans un rapport de conseil écrit remis au client. La structuration juridique et comptable reste du ressort des professionnels mandatés.
Cas 4 · Transmission transfrontalière
Anticipation de la transmission transfrontalière France-Maurice
Contexte
Famille franco-mauricienne : parents installés à Maurice, enfants en France. Patrimoine partagé entre les deux juridictions. Absence de stratégie de transmission coordonnée.
Notre accompagnement
- Cartographie patrimoniale des deux juridictions - actifs français et mauriciens identifiés
- Anticipation des impacts fiscaux français et mauriciens de la transmission
- Coordination avec notaires et avocats des deux pays sur les options successorales
- Recommandations d'allocation intégrant les objectifs de transmission (France - CIF WEALSIO)
- Plan de transmission priorisé, livrables par entité compétente
Résultat de la démarche
Stratégie de transmission coordonnée entre les deux juridictions. Chaque entité WEALSIO intervient dans son périmètre réglementaire strict.
Vous vous reconnaissez ?
Parlons de votre situation lors d'un rendez-vous découverte gratuit.