Nos offres pour particuliers

 Protéger ma santé, ma famille et mes biens

Afin de répondre à ces besoins fondamentaux, nous vous proposons nos solutions en :

• Mutuelle
• Prévoyance individuelle
• Assurance de prêts
• Garantie des accidents de la vie
• Dépendance et obsèques
• Protection juridique
• En partenariat avec CAPEFFI : assurez votre auto, vos biens immobiliers …

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 Optimiser mes placements et préparer mon avenir

Nos solutions financières : nous travaillons avec des organismes de tout 1er rang et à des conditions très avantageuses pour nos clients, de plus notre statut de Conseiller en investissement Financier nous permet de vous bâtir des solutions sur mesure, parfois en mixant différents dispositifs, tels que :

• L’assurance vie et les contrats de capitalisation
• Les comptes-titre, le Plan d’épargne en action
• Le Plan Epargne Retraite
• Et pour la diversification : Crowdfunding, cryptoactifs, dette privée …

Nos solutions immobilières : nous sélectionnons pour nos clients les dispositifs qui correspondent réellement à leurs besoins. De manière générale, nous ne proposons pas de solutions de type Pinel, Malraux … car nous privilégions les investissements pérennes comme le loueur meublé, le démembrement de propriété, le déficit foncier …

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 Optimiser ma fiscalité

Que ce soit pour l’impôt sur le revenu ou l’impôt sur la fortune immobilière, il est possible de réallouer tout ou partie du budget concerné vers des dispositifs permettant à la fois d’en diminuer le sentiment confiscatoire et d’en cibler l’utilisation, à titre d’exemple :

• Le Girardin industriel aide au développement économique des régions d’outremer
• Le viager occupé permet d’accompagner la dépendance
• Les fonds communs de placement accompagnent l’innovation
• Les investissements dans les bois et foret contribuent à leur entretien

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 Faire un bilan de situation

• Le bilan patrimonial : Il permet de faire le point sur l'état de votre patrimoine, il tient compte de votre environnement financier, fiscal, successoral et familial. C’est une vision globale à un moment important de votre vie et un outil essentiel pour mettre en place vos stratégies afin de préparer efficacement le futur.
• Le bilan retraite : Il permet de répondre à l’interrogation suivante : Que vais-je percevoir à la retraite ?

Nos parcours professionnels ne sont plus des lignes droites, ils sont souvent multi-carrières et/ou multi-statuts. Ce bilan permet donc d’en vérifier les données, d’en corriger les oublis et erreurs, d’estimer les montants de pension à percevoir et de déterminer les éventuelles stratégies à mettre en place pour combler le manque à gagner.

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